会社経営を進めていく中で、「そろそろ顧問をつけたほうがいいのでは？」という声を耳にする機会が増えてきます。しかし、「顧問契約」と聞くと、費用対効果はあるのか、本当に役に立つのか、トラブルのもとにならないかと、不安や疑問を抱える方も少なくありません。
そもそも顧問契約を結ぶことで、何が解決できるのでしょうか？
例えば、法務・労務・財務などの専門的な課題に対し、社内に知見がなくても的確なアドバイスが得られること。経営判断で迷ったときに、第三者の視点から冷静な意見をもらえること。あるいは、突然のトラブルに対して迅速に相談・対応できる安心感。これらはすべて、信頼できる顧問がいることで得られる大きなメリットです。
このコラムでは、顧問契約を結ぶことで得られる具体的な効果と、契約前に確認すべきポイントについてわかりやすく解説します。
顧問契約とは？
顧問契約というのは、会計事務所や税理士と継続的に契約を結んで、毎月の会計や税務に関するサポートを受ける仕組みです。これは、事業を続けるうえでとても大きな助けになります。会計や税金の専門家がそばにいることで、経営者は安心して本業に集中できるようになるのです。
会計事務所がやってくれること
試算表をつくってくれる
会計事務所では毎月の売上や経費をもとに会社の利益を計算し、それを「試算表」という形でまとめてくれます。これは会社の健康診断のようなもので、どのくらい利益が出ているか、どこにムダがあるかなど会社の状態をわかりやすく見せてくれる重要な資料です。この試算表があることで経営者は自社の状態を冷静に判断できるようになります。
帳簿のつけ方、会計ソフトの使い方を教えてくれる
帳簿のつけ方に不安があるときや、会計ソフトの使い方がわからないときにも会計事務所は丁寧に教えてくれます。会計ソフトは便利ですが最初は難しく感じることもあります。そんなとき、専門家に聞きながら使えるのはとても心強いことです。入力の方法や注意点、よくあるミスまで教えてもらえるので安心して使い続けることができます。
年末調整の手続きをしてくれる
年末には年末調整が必要です。これは従業員が納めた税金を確認し、払いすぎていれば戻すという仕組みですが、手続きが細かくて大変です。顧問契約があればこうした手続きも会計事務所が代わりに行ってくれます。面倒な作業を任せられるので経営者の負担が大きく減ります。
会社の決算申告を行ってくれる
会社の年度が終わると決算が必要になります。これは会社の1年間の経営成績をまとめて、税務署に報告するための重要な作業です。法人税や消費税などの申告もこのタイミングで必要になります。会計事務所はこれらの申告書を正しく作成し、期限内に提出してくれるので、経営者はミスや遅れの心配をせずにすみます。
税務調査に立ち会ってくれる
税務署の調査が入ることもあります。これは税務調査と呼ばれ、数年に一度やってくることもありますが、会計の記録がしっかりしていないと問題になることもあります。顧問契約を結んでいれば、税理士が調査に立ち会い対応をサポートしてくれるので安心です。調査の準備や質問への対応など、すべてサポートしてもらえます。
経営の相談に乗ってくれる
顧問契約の良さはそれだけではありません。日々の経営に関する悩みにも相談に乗ってくれます。たとえば「今月資金繰りが厳しい」「どうすれば税金を抑えられるか」「銀行からの融資を受けるにはどうしたらよいか」など、さまざまな問題に対して、具体的なアドバイスをもらうことができます。経験豊富な専門家に相談することで、よりよい判断ができるようになります。
つまり、顧問契約を結ぶことで、帳簿をつけてもらうだけでなく、経営全体に関するパートナーができるということです。経営者が抱える多くの不安や負担を減らし、事業の成長に集中できるようになるのです。これは、小さな会社や個人事業主にとっても大きな価値があります。
会計事務所と契約するメリット
本業に専念できる
会計事務所と顧問契約を結ぶと、経営者の仕事の中で時間を取られていた会計処理や税務手続きから解放されます。これまで自分で行っていた帳簿作成や書類整理に費やす時間が減り、本業に専念することができるようになります。
会計処理の不安や手続きのストレスから解放される
税務申告の時期には、提出期限を守るために徹夜で作業したことがある人もいるかもしれません。しかし、顧問契約をしていれば、そうしたストレスは大幅に軽減されます。専門家が正確な処理を行い、必要な手続きをスムーズに進めてくれるからです。
今後の経営計画や将来の投資などの相談ができる
また、毎月の数字が見えるようになることで、今の利益がどれくらい出ているか、経費がどのくらいかかっているかなど経営に必要な情報をすぐに把握できるようになります。これにより今後の経営計画を立てるときにも役立ちます。
さらに、将来の投資や人材採用のタイミングなど大きな判断をするときにも、税理士のアドバイスが参考になります。一人で悩まず、信頼できる相談相手がいることは、経営者にとって大きな安心です。
顧問契約のメリットまとめ
・面倒な書類整理をなくして本業に専念できる
・会計処理の不安から解放される
・経営について相談できるパートナーができる
顧問契約までの流れ
顧問契約に興味がある場合、まずは行動に移すことが大切です。ここでは、相談までの具体的な手順を詳しく紹介します。
１．相談したい会計事務所を探す
インターネット等で検索し自分の地域にある会計事務所を探しましょう。事務所のホームページを見て、提供しているサービス内容、対象となる事業規模、料金の目安、ブログやお知らせの内容などをチェックします。実績や雰囲気、自分との相性も判断材料になります。
２．候補を絞り込む
いくつかの事務所を比較したうえで、3つ程度に絞り込みます。その際、サービス内容が具体的か、対応範囲に自分のニーズが合っているかを見ておきましょう。
３．初回相談の予約をする
気になる事務所に問い合わせをして、初回相談の予約を入れます。多くの事務所では、電話や問い合わせフォームから予約できます。「顧問契約を検討していて、話を聞いてみたい」と伝えれば、スムーズに案内してもらえるでしょう。
４．自分の事業内容を整理しておく
相談前に自分の事業について説明できるように整理しておきましょう。たとえば、事業の種類（飲食・IT・小売など）、開業時期、従業員数、売上や利益の規模、現在の会計処理の方法（自分でやっているのか、誰かに頼んでいるのか）などをまとめておくと、具体的なアドバイスを受けやすくなります。
５．実際に相談してみる
相談当日は、率直な悩みや疑問を伝えましょう。「経理が大変」「税務が不安」「どのくらい費用がかかるか知りたい」など、感じていることを遠慮せず話すのがポイントです。担当者の対応や説明がわかりやすいかどうか、自分に合いそうかも確認しましょう。
６．複数社の話を聞き比べる
できれば1社だけでなく、2〜3社の話を聞いて比較しましょう。同じような質問に対して、どのように答えるか、サービス内容や料金はどう違うかなど判断の材料になります。たとえば、YMG林会計のように地域に密着し、わかりやすく丁寧に説明してくれる事務所もあります。不安なことやわからない点は、その場で何でも質問してOKです。相手の対応を見ることで、信頼できるかどうかも判断できます。
７．契約を決めたら書面で確認する
最終的に「ここに頼もう」と思ったら、顧問契約の内容を文書でしっかり確認しましょう。業務範囲、料金、契約期間、解約時のルールなどが書かれています。わからないところはその場で質問し、不安を残さないことが大切です。
このような手順を踏めば、初めてでも安心して顧問契約の相談ができます。わからないまま流れで契約するのではなく、自分に合った事務所を選ぶことが、長く信頼できるパートナー関係を築く第一歩になります。
小さなビジネスでも安心して頼める！
「自分はまだ小さい仕事しかしていないけど、本当に税理士にお願いしていいのかな？」と不安に思う人は少なくありません。でも、実際には小さな事業ほど、税理士に相談することで大きな助けになることが多いです。
たとえば、個人で仕事をしていると日々の仕事に追われて経理や書類の整理まで手が回らなくなることがあります。特に確定申告の時期には、何をどうすればいいのか迷ってしまうことも多いでしょう。そんなとき、税理士に相談すれば、分かりやすく説明してくれて手続きもサポートしてくれます。
税理士はただ書類を代わりに作ってくれるだけの人ではありません。経費の使い方や税金を少なくする方法をアドバイスしてくれたり、国や自治体が出している補助金や支援制度を教えてくれたりします。あなたの仕事に合わせて必要な情報や対策をしっかり教えてくれる存在です。
また、自分でやっていた経理の仕事を税理士に任せることで、空いた時間を本業に使えるようになります。さらに、これから売上を伸ばすためにどう動けばいいのかなど、大事な判断をするときにも、税理士のような数字の専門家の意見がとても役に立ちます。
税理士は大企業だけのものではなく、個人事業主やフリーランスなど小さな規模の仕事をしている人にも親身になってくれます。「自分には早いかな」「頼んでいいのかな」と思わず、まずは気軽に相談してみてください。それが、自分の仕事をもっと良くしていくための第一歩になるかもしれません。
まとめ
顧問契約は、ただの会計作業の外注ではありません。それは、経営を支えるパートナーとのつながりをつくることです。日々の会計処理や税務申告をまかせることで、経営者は本来の仕事に集中できるようになります。
まずは、小さな一歩から始めてみてください。相談予約などの行動をしてみることで、会計事務所との出会いがあなたの事業をさらに良くするきっかけになります。
