確定申告の時期になると、「そもそも何を提出すればいいのか分からない」「経費の扱いに迷う」「青色申告の帳簿が正しくできているか不安」といった悩みを抱える方が非常に多く見受けられます。
特に個人事業主や中小企業経営者にとって、日々の業務に追われながら複雑な税務処理を行うのは、想像以上に大きな負担となります。毎年申告のたびにインターネットで調べながら対応しているが、それが本当に正しい対応なのかどうか確信が持てない。そんな不安を感じている方も、決して少なくはないでしょう。
こうした悩みの解決に効果的なのが、税理士への相談です。税理士は確定申告に関する専門知識を持ち、法令遵守はもちろんのこと、節税の視点からも的確なアドバイスを行うプロフェッショナルです。本コラムでは、確定申告で悩んだときに税理士に相談するべき理由とそのメリット、さらに具体的な相談方法や費用相場についても詳しく解説していきます。
よくある確定申告の悩みとは
確定申告に関して、よく見られる悩みには以下のようなものがあります。
・収入や経費の記録が煩雑で、正確に申告できているかまったく分からない。
・減価償却や青色申告特別控除の扱いが非常に難しく、適用漏れが心配でたまらない。
・税務署からのお尋ねや調査にうまく対応できるかどうか不安を感じている。
・毎年自己流で処理しているが、非効率でミスが起きやすくストレスがたまる。
これらの問題は、申告内容に誤りがあると追徴課税や延滞税のリスクを高める原因となり、結果的に事業の資金繰りに深刻な悪影響を及ぼすことにもつながりかねません。
なぜ確定申告はつまずきやすいのか
税務知識の不足
確定申告でつまずく理由の一つは、「税務知識の不足」です。特に事業所得が中心となる個人事業主や中小企業経営者にとって、必要な申告書の種類、控除制度、消費税の課税区分、青色申告承認申請など、覚えるべき知識は多岐にわたります。書籍やインターネットで断片的な情報を集めても、自分の業態や規模に合った解釈をするのは非常に難しく、判断ミスを招くことが少なくありません。
時間不足による後回し
また、「時間不足」も大きな要因です。事業の繁忙期と確定申告の時期が重なることも多く、日々の業務に追われるなかで記帳や整理を後回しにしてしまうことはよくあります。特に帳簿が手つかずのまま年末を迎えてしまい、1年分の処理を一気に進めようとしてパニックになるケースも珍しくありません。
法改正や制度変更への対応不足
加えて、「法改正への対応不足」も確定申告の大きな障壁です。税制は毎年何らかの変更があります。たとえば、青色申告特別控除の電子帳簿保存要件や、インボイス制度の導入など、対応が求められる制度が次々に登場しています。これらの情報を正確に把握し、実務に反映するには相応のアンテナと実践力が必要ですが、多くの事業者は本業に専念するあまり、つい後手に回ってしまいます。
税理士に相談するメリット
帳簿整理と申告の正確性を確保できる
税理士に相談することで、帳簿の整理や申告内容の整合性チェックをプロが行ってくれるため、ミスの発見や修正が可能になります。会計ソフトの使い方や記帳ルールについても的確な指導を受けられ、日々の業務を効率化することにもつながります。
節税の可能性を最大限に引き出せる
税理士は、必要経費の判断や、控除の活用、減価償却や特別償却、税額控除など、節税に関するあらゆるノウハウを持っています。自己判断で見逃しがちな節税策も、税理士の視点から見れば合法的に適用できる場合があり、税負担を軽減することが可能です。
税務調査リスクに備えられる
申告内容に誤りがあった場合の追徴リスクや、税務署からのお尋ね、税務調査への対応も、税理士が関与している場合は迅速かつ適切に行うことができます。特に「税理士が関与している＝一定の信頼性が担保されている」と税務署側が判断する傾向もあり、調査リスク自体を軽減できるという副次的な効果もあります。
オンライン相談・クラウド連携で手間を削減
最近では、Zoom等のオンラインツールを活用した相談体制や、クラウド会計ソフトとの連携に対応した事務所も多く見られます。場所や時間の制約なく、全国どこからでも質の高いサポートを受けることができ、特に多忙な事業者にはありがたい環境が整いつつあります。
税理士相談の進め方と費用感
相談先を見つける
税理士に相談する際は、以下のステップを踏むのが一般的です。
まず、自分の業種や業務内容に理解がある税理士を探しましょう。インターネットでの検索や税理士紹介サービスを活用すると効率的です。また、初回相談が無料の事務所も多く、気軽に相談できます。
事前準備を整える
次に、相談時には「どんな悩みがあるか」「これまでの申告方法」などを整理し、帳簿や領収書類を用意しておくとスムーズです。最近では、Zoomなどを用いたオンライン相談も一般的になっており、事務所に足を運ぶ必要がないケースも多く見られます。
気になる費用相場
気になる費用については、以下の通りです。
・確定申告書の作成のみ：3万〜10万円程度
・帳簿整理込みの申告代行：5万〜15万円程度
・年間契約による顧問料：月額1万〜5万円前後
※業種や売上規模、依頼内容によって異なるため、複数の事務所に見積もりを取るのがおすすめです。
悩む前にまず無料相談を
確定申告は、正確さと効率が求められる重要な手続きです。毎年のように悩みながら自己処理をするのではなく、税務の専門家である税理士に相談することで、申告の正確性が高まり、余計なリスクを回避できます。また、節税や経営判断においても有益な助言が得られる点は、事業を持続的に成長させる上で見逃せません。
もし、今年の確定申告に不安を感じているなら、まずは無料相談を活用して、信頼できる税理士を見つけてみてください。
※税理士による税務判断が必要な事項については、必ず専門家にご相談ください。
